Groot-Brittannië heeft een nieuw offensief gelanceerd tegen gevluchte belastingschuldenaren. Voor het eerst is een lijst gepubliceerd met de 20 meest gezochte mensen die veroordeeld of aangeklaagd zijn voor belastingfraude. Ze moeten samen nog 765 miljoenen Britse ponden (978 miljoen euro) aan belasting betalen, zo meldde de Britse minister David Gaucke (Belastingen).

De Britse belastingdienst plaatste zelfs foto’s van de gezochte fraudeurs op hun site. Doel is dat het publiek meehelpt om hen te vinden.
De dienst zegt jaarlijks 10 miljard pond mis te lopen door belastingontduiking en fraude. In Nederland is de Fiscale Inlichtingen- en Opsporingsdienst (FIOD) druk doende om belastingfraude te bestrijden. Hoge boetes en zelfs een gevangenisstraf kunnen het resultaat zijn in het geval de FIOD een grote fraudezaak succesvol weet af te ronden.

De afgelopen jaren kreeg de zogenaamde inkeerregeling veel aandacht. Daarbij worden mensen in de gelegenheid gesteld hun in het buitenland gestalde spaargeld (dat niet was opgegeven bij de Belastingdienst) alsnog aan te geven.                                                                                                                                                                                                                                                       Het Publiceren van gezochte belastingontduikers via naam met foto, zal voorlopig in ons land nog niet aan de orde zijn.

Een man die de Amerikaanse fiscus tipte over belastingontduiking, heeft als beloning maar liefst 104 miljoen euro ontvangen. De tipgever vertelde de fiscus in 2007, dat de Zwitserse UBS-bank klanten hielp met het ontduiken van belasting. De bank koos eieren voor haar geld en gaf, om zelf vervolging te vermijden, de gegevens van duizenden klanten inclusief hun Zwitserse bankrekeningnummer, aan de Amerikaanse fiscus. Als reactie hierop gaven zo’n 33.000 Amerikanen hun in het buitenland gestalde tegoeden op bij de fiscus. Of en tegen welk tarief de 104 miljoen euro wordt belast, is niet bekend.

Klanten van zorgverzekeraar CZ uit Tilburg die in financiële problemen zijn geraakt en hun zorgpremie niet kunnen betalen, mogen van CZ  later beginnen met het afbetalen van de ontstane betalingsachterstand en de betaling uitsmeren over een langere periode. Via deze oplossing wil men bij CZ voorkomen dat mensen nog dieper in de problemen komen. Zorgverzekeraars hebben in de praktijk weinig mogelijkheden over te gaan tot sancties. Dit in tegenstelling tot b.v. woningverhuurders en energiebedrijven.

In het geval de premie voor een zorgverzekering zes maanden of langer niet wordt betaald, komt de verzekerde in een wanbetalingsregeling van het College voor Zorgverzekeraars (CvZ) terecht.

Het CvZ kan de verschuldigde premie inhouden op het inkomen van de wanbetaler.

Deze mogelijkheid bestaat sinds 2009 en sindsdien is het aantal wanbetalers van zo’n 300.000 naar ongeveer 290.000 gedaald. Om schuldenaren te dwingen  hun bestedingspatroon aan te passen en vrijwillig de zorgpremie te gaan betalen, zou een eerdere mogelijkheid tot het leggen van een beslag op het inkomen effectief kunnen zijn. Zo stellen deskundigen.

De Nederlandse vereniging van Volkskrediet (NVVK), welke meer bekendheid geniet als schuldhulpverleningsorganisatie, en de brancheorganisatie van bewindvoerders BPI, signaleren een toename in het aantal malafide hulpverleners. In de snel groeiende markt van mensen met financiële problemen komen schuldenaren door “foute” budgetcoaches en bewindvoerders dieper in de problemen. De schuldenlast neemt door soms torenhoge declaraties van de budgetcoach nog verder toe, voor een goede oplossing van het schuldenprobleem wordt vaak niet gezorgd.

Het aantal klachten over deze verkeerde hulpverleners wordt groter. Aangezien iedereen zich bewindvoerder, financieel adviseur of budgetcoach mag noemen, is het echter vaak moeilijk het kaf van het koren te onderscheiden.

Het Nationaal Instituut voor Budgetvoorlichting (NIBUD) adviseert mensen eerst na te gaan of de door hun gekozen bewindvoerder wel is aangesloten bij een grote branchevereniging zoals het NVVK. Dat kan problemen voorkomen.

Verder is er een nieuwe wet in voorbereiding en die zou strengere eisen moeten stellen aan bewindvoerders.

Zowel vanuit de NVVK als het NIBUD, wordt meegewerkt aan de DCN-studiedag op 10 oktober 2012.

Een ambtenaar van de gemeente Roermond is, nadat de burgemeester aangifte had gedaan bij de politie, opgepakt voor het mogelijk plegen van grootschalige fraude op de afdeling financiën.

Tegen de betrokken ambtenaar, teamleidster Belastingvordering, loopt een onderzoek. Zeker zo’n 150 duizend euro zou zijn verduisterd, de vrouw is hangende het onderzoek op non-actief gesteld.

In de Zeeuwse gemeente Hulst is een 60-jarige inwoner uit Terneuzen aangehouden. Surveillerende agenten zagen de man zonder gordel om in zijn auto rijden en trokken het kenteken na. Daaruit bleek dat de man te boek stond als fiscale wanbetaler en dat op zijn auto beslag moest worden gelegd namens de Belastingdienst. De man wilde niet meewerken aan de beslaglegging en poogde weg te rijden toen hij de takelwagen zag. Ook maakte hij na zijn staande houding slaande en schoppende bewegingen naar de agenten. De 60-jarige man werd daarop aangehouden. Ook kreeg hij een proces-verbaal voor het rijden zonder gordel.

Sinds enige tijd is de internetsite van de DCN uitgebreid met het Invorderingswoordenboek. Veel voorkomende woorden en begrippen, welke zowel mondeling als schriftelijk kunnen worden gebruikt bij het invorderen van schulden, worden nader verklaard. Het woordenboek is te gebruiken voor de praktijkman of -vrouw, maar ook voor de particulier die soms moeite heeft met het begrijpen van bepaalde woorden of uitdrukkingen.

Met het voor iedereen beschikbaar stellen van dit woordenboek hoopt de DCN de kenniskloof tussen enerzijds de invorderaar en anderzijds de schuldenaar voor wat betreft de gebruikte vaktermen te verkleinen.

De belastingdienst heeft de afgelopen jaren voor zo’n 40 miljoen euro aan toeslagen voor zorg, huur of kinderopvang, onterecht uitgekeerd. Staatssecretaris Weekers van Financiën kondigt nieuwe maatregelen aan welke er voor moeten zorgen dat er minder gefraudeerd kan worden met deze subsidiegelden. Inmiddels loopt er ook een strafrechtelijk onderzoek naar mensen die ervan worden verdacht betrokken te zijn bij deze fraude.

Sommige subsidieaanvragers zouden hun inkomsten uit het buitenland geheim houden voor de fiscus en op grond van een laag inkomen recht hebben op een hoge toeslag.

Grootschalige aanpak van systeemfraude, het sneller opleggen van hogere boetes (zo wil het Kabinet ondermeer dat de boetes voor herhaalde oplichting volgend jaar met 150 procent van het te betalen bedrag omhoog gaan) en het desnoods helemaal stopzetten van toeslagen in voorkomende gevallen, behoren tot de voorstellen die de fraude met gemeenschapsgeld moeten aanpakken.